迎著春天的腳步,，蘇州自貿(mào)片區(qū)金融開放創(chuàng)新跑出新速度。近日,，2023年蘇州自貿(mào)片區(qū)金融創(chuàng)新獎評選結(jié)果出爐,，諸多實踐在金融高質(zhì)量發(fā)展一線的金融機構(gòu)及相關(guān)單位脫穎而出,。

金融創(chuàng)新獎是蘇州自貿(mào)片區(qū)打造金融開放創(chuàng)新“蘇州樣板”的重要舉措，已連續(xù)評選多年,。為進一步貫徹落實中央金融工作會議精神,，今年的評選結(jié)合新階段金融發(fā)展的重點任務(wù)優(yōu)化獎項設(shè)置，聚焦金融開放,、科技金融,、數(shù)字金融、綠色金融,、普惠金融等領(lǐng)域,，經(jīng)由機構(gòu)申報、園區(qū)金融發(fā)展和風(fēng)險防范局初審,、專家評審,、園區(qū)管委會審定以及社會公示，評選出金融開放創(chuàng)新獎5個,、科技金融創(chuàng)新獎（含普惠、金融服務(wù)實體經(jīng)濟）8個,、數(shù)字金融創(chuàng)新獎10個,、綠色金融創(chuàng)新獎4個、環(huán)境建設(shè)創(chuàng)新獎3個,。這些獲獎項目分布領(lǐng)域廣泛,，創(chuàng)新亮點突出，進一步凝聚起推動蘇州自貿(mào)片區(qū)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的“金色力量”,。

擦亮開放底色 賦能金融創(chuàng)新

基于開放的底色,，蘇州自貿(mào)片區(qū)持續(xù)營造活躍的金融創(chuàng)新氛圍，不斷提升區(qū)域金融中心高地的輻射力和影響力,。此次獲評自貿(mào)區(qū)金融開放創(chuàng)新獎的項目圍繞貿(mào)易便利化,、產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新、人才服務(wù)等方面做了許多探索,，結(jié)出累累碩果,。

蘇州銀行園區(qū)支行聯(lián)合江蘇國知中心、銀團成員行,、借款人及License-In方藥企等多方協(xié)同合作,，于2023年6月成功發(fā)放全國首筆技術(shù)與知識產(chǎn)權(quán)對外許可（License-Out）收益權(quán)融資銀團貸款，這是生物醫(yī)藥類企業(yè)通過技術(shù)與知識產(chǎn)權(quán)對外許可實現(xiàn)融資的首例貸款,。較以往對既有知識產(chǎn)權(quán)進行質(zhì)押實現(xiàn)融資不同,，本次融資將企業(yè)研發(fā)能力與相關(guān)技術(shù)的未來收益權(quán)提前變現(xiàn)，提高了資金利用效率,，為企業(yè)的研發(fā)創(chuàng)新提供了資金保障,，同時也在一定程度上降低銀行融資業(yè)務(wù)風(fēng)險,。

中國銀行園區(qū)分行則率先在江蘇省金融機構(gòu)中落地“境內(nèi)運費外匯支付便利化”首筆業(yè)務(wù)，助力企業(yè)實現(xiàn)境內(nèi)運費外匯支付線上化,。這一模式借助區(qū)塊鏈的可追溯性和不可篡改及偽造的技術(shù)特質(zhì),，通過在銀行、企業(yè),、外匯局,、稅務(wù)部門之間建立數(shù)據(jù)共享和核驗機制，豐富了貿(mào)易背景真實性審核工具箱,，同時提升了物流運輸企業(yè)的付匯效率和無感體驗,，大幅降低了企業(yè)“腳底成本”。截止到目前,，中行通過該項目支付境內(nèi)外匯運費600余筆,。

科技金融發(fā)酵 服務(wù)實體經(jīng)濟

金雞湖畔，金融與科技融合發(fā)酵,，碰撞出別樣火花,。

農(nóng)業(yè)銀行園區(qū)支行始終以助力產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新為己任，針對生物醫(yī)藥融資面臨問題積極改革創(chuàng)新,，為企業(yè)提供“定制化”金融服務(wù),。2023年5月，銀行聯(lián)合長三角科技要素交易中心成功投放國內(nèi)首單生物醫(yī)藥管線質(zhì)押貸款,，在上海技術(shù)交易所辦理質(zhì)押,，通過管線質(zhì)押的方式為企業(yè)提供授信，創(chuàng)新的擔(dān)保方式既解決了企業(yè)融資難的困境,，又為銀行信貸資產(chǎn)提供了有力保障,，同時也為銀行機構(gòu)有效評估生物醫(yī)藥企業(yè)核心資產(chǎn)價值提供了依據(jù)。

蘇州禾裕融資租賃有限公司以專利權(quán)二次許可模式,，設(shè)計出以知識產(chǎn)權(quán)為核心的金融創(chuàng)新工具——禾裕知識租,，幫助科技型中小企業(yè)充分利用知識產(chǎn)權(quán)盤活無形資產(chǎn)，不僅為科技型中小企業(yè)提供了靈活,、多樣化的金融服務(wù),，降低其融資成本，也拓寬了傳統(tǒng)融資租賃業(yè)務(wù)的種類,?！昂淘ＶR租”讓科技企業(yè)的專利實現(xiàn)金融價值，解決融資痛點,，最大限度實現(xiàn)優(yōu)質(zhì)知識產(chǎn)權(quán)的價值轉(zhuǎn)化和高效利用,，截至目前已累計完成42筆，幫助企業(yè)利用223項專利完成融資4.08億元，單家企業(yè)最高融資超6000萬元,。

盤活數(shù)字要素 加碼金融發(fā)展能級

當(dāng)前,，蘇州自貿(mào)片區(qū)正積極布局數(shù)字未來，“數(shù)字金融”這一關(guān)鍵詞已經(jīng)逐漸滲透到普惠金融,、零售金融,、風(fēng)控管理等各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

建設(shè)銀行蘇州分行綜合運用聚合支付+“百易安”資金監(jiān)管組件,，自主創(chuàng)新產(chǎn)品“‘易慧補繳’政付通繳費監(jiān)管應(yīng)用”,，配合園區(qū)公積金中心搭建線上渠道，實現(xiàn)足不出戶即可完成養(yǎng)老金的補交,。

蘇州盈天地資訊科技推出的智盈數(shù)據(jù)?策略大腦項目通過構(gòu)建基于數(shù)據(jù)分析和人工智能技術(shù)的決策平臺,，將數(shù)據(jù)挖掘、機器學(xué)習(xí),、模式識別,、自然語言處理等技術(shù)結(jié)合起來，支持金融機構(gòu)在營銷過程中做出更科學(xué)的決策,。

與此同時,，園區(qū)積極營造良好的數(shù)幣生態(tài)環(huán)境和豐富的數(shù)幣應(yīng)用場景?；诋?dāng)前數(shù)幣支付能力和用戶使用反饋,，“數(shù)字金雞湖”平臺上線了最新數(shù)幣支付產(chǎn)品——數(shù)字金雞湖智能合約聚合清分商業(yè)管理系統(tǒng)。在聚合清分系統(tǒng)強有力的支撐下,，平臺進一步賦能入駐商戶數(shù)幣收款能力，簡化商戶入駐流程,，而對用戶來說,，只需使用數(shù)字金雞湖APP掃描聚合支付二維碼，就可以更高效地使用數(shù)幣買單,。2023年,，平臺累計發(fā)放數(shù)幣紅包逾800萬元，帶動園區(qū)數(shù)幣交易逾5億元,，實現(xiàn)蘇州中心,、圓融時代廣場兩大核心商圈數(shù)幣95%商戶覆蓋。

可持續(xù)系統(tǒng)化 綠色金融邁步高質(zhì)量

綠色金融是實現(xiàn)綠色發(fā)展的重要舉措,，構(gòu)建完善的綠色金融體系是推動綠色高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇,。蘇州自貿(mào)片區(qū)的金融機構(gòu)積極搶抓新熱點新機遇，探索綠色金融創(chuàng)新之路,。

蘇州銀行綠色金融管理系統(tǒng)于2023年順利上線,。系統(tǒng)具有人行、金融監(jiān)管局等多套標準綠色資產(chǎn)智能識別貼標、綠色項目環(huán)境效益測算,、碳排放測算,、監(jiān)管報表生成及信息統(tǒng)計查詢功能，提高銀行綠色金融管理能力,，優(yōu)化數(shù)據(jù)治理,，有效助力綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略的穩(wěn)步推進和有效落地。該系統(tǒng)上線至2023年底,，蘇州銀行報送監(jiān)管部門綠色信貸余額超300億元,，較年初增幅超60%。

中國銀行園區(qū)分行打破逐一核定項目公司額度的傳統(tǒng)授信模式,，采用對集團母公司進行一次審批核定總量,，獲批貸款資金可用于名下各項目公司光伏電站建設(shè)。截止到2023年末,，該行分布式光伏項目采用統(tǒng)借統(tǒng)還授信模式審批客戶數(shù)量2家,，包含全國范圍約100個分布式光伏電站項目，授信總量合計11.93億元,，授信余額3.99億元,。在該模式下，客戶授信所需材料大幅減少,，審批效率有效提高,，時效性也大為提升，此外銀行結(jié)合分布式光伏電站可復(fù)制特征,，對于項目材料可容缺審批,，核定批量總條件，符合條件的單一項目不逐一另行審批,，促進綠色信貸授信項目快速放款,、快速落地。

聚力協(xié)同融合 共創(chuàng)優(yōu)質(zhì)金融生態(tài)

金雞湖畔,，金色浪潮涌動,。當(dāng)前，蘇州工業(yè)園區(qū)已成為全省外資集聚度最高,、金融機構(gòu)種類最全,、數(shù)量最多、分布最密集的地區(qū)之一,。蘇州自貿(mào)片區(qū)在推動金融高質(zhì)量集聚發(fā)展的同時,，不斷完善金融生態(tài)，為加快開放創(chuàng)新的世界一流高科技園區(qū)提供堅實的金融支撐,。

蘇州基金博物館與蘇州銀行業(yè)與保險業(yè)協(xié)會合作建設(shè)“蘇州銀行業(yè)保險業(yè)清廉金融文化教育基地”,，以“廉石之光輝耀金融”為主題，集紅色金融、蘇州金融史,、蘇州銀行業(yè)保險業(yè)清廉金融文化“三位一體”,，堅持監(jiān)管引領(lǐng)、行業(yè)共享,、多方共促,，打造常態(tài)化參觀見學(xué)平臺、實景式交流研討陣地,，進一步落實新時代廉潔文化建設(shè)要求,，深化蘇州清廉金融文化建設(shè)工作，助力蘇州金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,。

優(yōu)質(zhì)的營商環(huán)境離不開成熟的金融市場和穩(wěn)定的金融環(huán)境,，在助力金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的過程中，蘇州市金融科技協(xié)會發(fā)揮著積極的作用,。協(xié)會利用社團優(yōu)勢打造了具有蘇州特色的金融科技博覽會,，將長三角RPA和AI金融大模型應(yīng)用等大賽引入蘇州，擦亮金融科技服務(wù)品牌,。此外,，為進一步強化供需對接，有效提升創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化,，協(xié)會還積極舉辦各類專業(yè)論壇,，組織會員單位走進上海、深圳,、南京等地開展技術(shù)交流,，為金融行業(yè)招才引智、產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同貢獻力量,。

未來,，蘇州自貿(mào)片區(qū)將持續(xù)銳意創(chuàng)新，奮勇爭先,，更好地發(fā)揮金融對實體經(jīng)濟發(fā)展和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的引領(lǐng)、帶動作用,，推動金融開放創(chuàng)新邁上新臺階,。

編輯 唐曉雯

2024年4月18日