市場監(jiān)管總局關(guān)于推進(jìn)個體工商戶信用風(fēng)險分類管理的意見

各省,、自治區(qū)、直轄市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)市場監(jiān)管局（廳,、委）,總局各司局,、網(wǎng)數(shù)中心，國家藥監(jiān)局綜合司：

個體工商戶遍布城鄉(xiāng),、數(shù)量龐大,、領(lǐng)域廣泛、發(fā)展迅速,，是民營經(jīng)濟(jì)的重要組成部分,，是中國式現(xiàn)代化的有生力量和高質(zhì)量發(fā)展的重要基礎(chǔ)。為充分發(fā)揮信用風(fēng)險分類管理優(yōu)化監(jiān)管資源配置,、提升監(jiān)管效能的積極作用,，以信用助力個體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，現(xiàn)就市場監(jiān)管系統(tǒng)全面推進(jìn)個體工商戶信用風(fēng)險分類管理提出如下意見,。

一,、總體要求

以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹黨的二十大和二十屆二中,、三中全會精神,，積極落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)個體工商戶發(fā)展、優(yōu)化營商環(huán)境的決策部署,，錨定建設(shè)全國統(tǒng)一大市場和高標(biāo)準(zhǔn)市場體系要求,，堅持問題導(dǎo)向、目標(biāo)導(dǎo)向相結(jié)合,，堅持法治監(jiān)管,、信用監(jiān)管、智慧監(jiān)管融合推進(jìn),，強(qiáng)化信用護(hù)航賦能作用,，依法推進(jìn)個體工商戶信用風(fēng)險分類管理，建立健全基于提升市場監(jiān)管效能和服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的信用風(fēng)險分類管理機(jī)制,，有效發(fā)揮信用約束激勵作用,，為個體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展提供有力支撐。

到2025年底,，各省級市場監(jiān)管部門對轄區(qū)全量個體工商戶實施科學(xué)分類,，實現(xiàn)個體工商戶信用風(fēng)險分類結(jié)果在“雙隨機(jī)、一公開”等監(jiān)管中常態(tài)化運用,。到2026年底,，實現(xiàn)個體工商戶信用風(fēng)險分類結(jié)果與專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管有效結(jié)合，信用風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警深入推進(jìn),，監(jiān)管效能普遍提升,，服務(wù)發(fā)展有力有效。用三年左右的時間,，形成個體工商戶信用風(fēng)險分類管理長效機(jī)制,，監(jiān)管及時性、精準(zhǔn)性,、有效性不斷提升,，政策精準(zhǔn)供給和幫扶培育更加高效，個體工商戶滿意度,、獲得感大幅提升,。

二、夯實個體工商戶信用風(fēng)險分類數(shù)據(jù)基礎(chǔ)

（一）全面歸集個體工商戶信用信息,。全面及時有效歸集市場監(jiān)管部門個體工商戶登記注冊,、行政許可、年報公示,、行政執(zhí)法,、抽查檢查、投訴舉報,、分型分類,、信用修復(fù)等各類信息,；協(xié)調(diào)推動有關(guān)部門共享在履職過程中掌握的行政許可、行政執(zhí)法,、抽查檢查,、社保繳納、納稅,、司法判決,、信用評價等個體工商戶相關(guān)信息；鼓勵探索有關(guān)公用企事業(yè)單位,、行業(yè)協(xié)會商會,、大型平臺企業(yè)等有關(guān)方面共享掌握的與個體工商戶密切相關(guān)的經(jīng)營規(guī)模、資產(chǎn)狀況,、信譽評分等信息,，為個體工商戶精準(zhǔn)分類夯實基礎(chǔ)。

（二）切實提升個體工商戶數(shù)據(jù)質(zhì)量,。下大力氣從源頭加強(qiáng)個體工商戶數(shù)據(jù)治理,，保障歸集數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確,、完整,、及時。常態(tài)化做好信用監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量提升工作,，實施數(shù)據(jù)質(zhì)量常態(tài)化、自動化,、智能化監(jiān)測評估,，完善數(shù)據(jù)治理規(guī)則，不斷提升個體工商戶數(shù)據(jù)質(zhì)量,。堅持以用促歸,、以用提質(zhì)，通過開展個體工商戶信用風(fēng)險分類管理,，推動個體工商戶信用信息質(zhì)量不斷提升,。

三、實現(xiàn)個體工商戶信用風(fēng)險科學(xué)精準(zhǔn)分類

（三）建立個體工商戶信用風(fēng)險分類指標(biāo)體系,。市場監(jiān)管總局從個體工商戶基礎(chǔ)屬性信息,、經(jīng)營狀況信息、監(jiān)管執(zhí)法信息等方面構(gòu)建通用型個體工商戶信用風(fēng)險分類指標(biāo)體系,，實現(xiàn)全國范圍內(nèi)個體工商戶信用風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)相對統(tǒng)一,，并根據(jù)監(jiān)管實際更新調(diào)整、優(yōu)化完善,。有條件的省級市場監(jiān)管部門可以在市場監(jiān)管總局指標(biāo)體系框架下,，考慮個體工商戶經(jīng)營狀況,、合規(guī)水平、信用評價,、社會責(zé)任等因素,，因地制宜構(gòu)建具有本地特色的通用型個體工商戶信用風(fēng)險分類指標(biāo)體系。

（四）建立完善個體工商戶信用風(fēng)險分類功能模塊,。各省級市場監(jiān)管部門要在現(xiàn)有企業(yè)信用風(fēng)險分類管理系統(tǒng)基礎(chǔ)上,，按照統(tǒng)一的信息化技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，建立個體工商戶信用風(fēng)險分類管理功能模塊,，統(tǒng)籌做好與“雙隨機(jī),、一公開”監(jiān)管工作平臺等相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的對接，為個體工商戶信用風(fēng)險自動分類和結(jié)果共享共用提供技術(shù)支撐,。

（五）按照信用風(fēng)險狀況對個體工商戶實施自動分類,。各省級市場監(jiān)管部門統(tǒng)一負(fù)責(zé)對本轄區(qū)個體工商戶進(jìn)行信用風(fēng)險分類，依托信用風(fēng)險分類管理系統(tǒng),，按照信用風(fēng)險狀況由低到高將個體工商戶自動分為信用風(fēng)險低（A類）,、信用風(fēng)險一般（B類）、信用風(fēng)險較高（C類）,、信用風(fēng)險高（D類）四類,。分類結(jié)果記于個體工商戶名下，按月動態(tài)更新,，作為配置監(jiān)管資源的內(nèi)部參考依據(jù),，不作為對個體工商戶的信用評價，供各級市場監(jiān)管部門及相關(guān)部門共享共用,，并按照統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范推送至市場監(jiān)管總局,。

四、打造個體工商戶標(biāo)注體系,，實現(xiàn)精細(xì)化監(jiān)管

（六）探索建立個體工商戶標(biāo)注制度,。依托信用風(fēng)險分類管理系統(tǒng)，聚焦市場監(jiān)管部門監(jiān)管重點和工作需要,，探索打造個體工商戶標(biāo)注體系,。鼓勵各地優(yōu)先從個體工商戶信用風(fēng)險分類指標(biāo)體系中選取與精準(zhǔn)監(jiān)管、服務(wù)發(fā)展等相關(guān)的指標(biāo),，如行業(yè)類型,、線上經(jīng)營、非公黨建,、“名特優(yōu)新”等進(jìn)行分類標(biāo)注,，并根據(jù)工作需要，探索從市場監(jiān)管重點行業(yè)領(lǐng)域,、特殊重點區(qū)域經(jīng)營,、社會高度關(guān)注行業(yè)等維度設(shè)置標(biāo)注,，不斷擴(kuò)大標(biāo)注范圍，為實現(xiàn)精準(zhǔn)有效監(jiān)管,、優(yōu)惠政策直達(dá),、提升服務(wù)舉措針對性等提供支持。

（七）對長期未年報和失聯(lián)個體工商戶建立專門標(biāo)注,。依托信用風(fēng)險分類管理系統(tǒng),，對最近連續(xù)兩個年度未年報、通過登記的住所或經(jīng)營場所無法取得聯(lián)系的個體工商戶等設(shè)置專門標(biāo)注,，并采取針對性監(jiān)管措施,，探索通過引導(dǎo)注銷等方式清理個體工商戶虛數(shù)，提升個體工商戶發(fā)展質(zhì)量,。

五,、服務(wù)于監(jiān)管，全面提升市場監(jiān)管效能

（八）實現(xiàn)與“雙隨機(jī),、一公開”監(jiān)管深度融合,。省級市場監(jiān)管部門要將個體工商戶信用風(fēng)險分類結(jié)果和標(biāo)注信息推送到“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作平臺,，與抽查檢查對象名錄庫對接,。各級市場監(jiān)管部門在制定抽查工作計劃時，要根據(jù)信用風(fēng)險分類結(jié)果和標(biāo)注信息,，合理確定,、動態(tài)調(diào)整抽查比例和頻次，實施差異化監(jiān)管,。對A類個體工商戶,，合理降低抽查比例和頻次，探索實施非現(xiàn)場檢查等寬松監(jiān)管舉措,，最大限度減少打擾；對B類個體工商戶,，按常規(guī)比例和頻次開展抽查,；對C類個體工商戶，適當(dāng)提高抽查比例和頻次,，在各類監(jiān)督檢查中列為重點關(guān)注對象,；對D類個體工商戶，實行嚴(yán)格監(jiān)管,，有針對性地大幅提高抽查比例和頻次,，必要時主動實施現(xiàn)場檢查。各級市場監(jiān)管部門要積極推動市場監(jiān)管領(lǐng)域各有關(guān)部門在開展“雙隨機(jī),、一公開”等監(jiān)管工作時,，參考個體工商戶信用風(fēng)險分類結(jié)果,。抽查檢查結(jié)果要及時共享至信用風(fēng)險分類管理系統(tǒng)，為個體工商戶信用風(fēng)險分類結(jié)果動態(tài)更新提供實時數(shù)據(jù)支持,。對有專門標(biāo)注的個體工商戶,，要根據(jù)標(biāo)注情況和當(dāng)?shù)貙嶋H采取針對性監(jiān)管措施。

（九）實現(xiàn)在專業(yè)領(lǐng)域全面運用,。通用型個體工商戶信用風(fēng)險分類不代替各專業(yè)領(lǐng)域?qū)€體工商戶的分級分類,。食品、藥品,、特種設(shè)備等重點領(lǐng)域在按照現(xiàn)有規(guī)定實行重點監(jiān)管同時,，要統(tǒng)籌行業(yè)風(fēng)險防控和個體工商戶信用風(fēng)險分類管理，通過指標(biāo)融合,、結(jié)果疊加,、結(jié)果融合等方式，強(qiáng)化信用賦能專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管作用,。市場監(jiān)管其他專業(yè)領(lǐng)域,，可以直接使用通用型個體工商戶信用風(fēng)險分類結(jié)果，也可以參考通用型個體工商戶信用風(fēng)險分類管理模式,，構(gòu)建本領(lǐng)域的分級分類監(jiān)管機(jī)制,。

（十）探索“四新”個體工商戶監(jiān)管新模式。對新技術(shù)新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式類屬于新質(zhì)生產(chǎn)力范疇的個體工商戶,，要積極參考信用風(fēng)險分類結(jié)果,，實施更加科學(xué)高效監(jiān)管。按照鼓勵支持創(chuàng)新的原則,，給予信用風(fēng)險低和信用風(fēng)險一般的“四新”類個體工商戶更寬松更友好的發(fā)展空間,，在嚴(yán)守安全底線前提下，探索實施觸發(fā)式監(jiān)管,，切實做到“無事不擾”,。

（十一）積極開展信用風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警。有條件的地方可聚焦監(jiān)管重點難點,，探索開展個體工商戶信用風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警,，及時預(yù)警風(fēng)險隱患，并按照“誰審批,、誰監(jiān)管,，誰主管、誰監(jiān)管”的原則分類處置化解風(fēng)險,?？梢詮膫€體工商戶信用風(fēng)險分類指標(biāo)體系中選取與信用風(fēng)險關(guān)聯(lián)度高的重點指標(biāo)，如異常注冊,、抽查檢查多次不合格,、投訴舉報異常增長等進(jìn)行監(jiān)測,，及早發(fā)現(xiàn)苗頭性、趨勢性,、潛在性風(fēng)險,，推動監(jiān)管關(guān)口前移，實現(xiàn)由被動監(jiān)管向主動監(jiān)管轉(zhuǎn)變,。

六,、服務(wù)于發(fā)展，助力個體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展

（十二）以信用助推個體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,。各級市場監(jiān)管部門要積極探索,、不斷拓展個體工商戶信用風(fēng)險分類結(jié)果運用場景，在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時,，注重參考信用風(fēng)險分類結(jié)果,，積極向有關(guān)部門和單位共享個體工商戶信用風(fēng)險分類結(jié)果，助力信用風(fēng)險低的個體工商戶獲得更多政策紅利,。鼓勵有條件的地方在個體工商戶信用風(fēng)險分類管理工作基礎(chǔ)上,，探索開展個體工商戶信用評價，真正讓信用成為通行證,、金招牌,，讓誠信守法的個體工商戶有更高含金量、更多獲得感,。在辦理許可,、備案、認(rèn)證,、個轉(zhuǎn)企等相關(guān)業(yè)務(wù)時,，推動信用風(fēng)險低、信用評價好的個體工商戶優(yōu)先享受綠色通道,、簡化程序等便利措施,；在評先評優(yōu)、示范店創(chuàng)建,、“名特優(yōu)新”個體工商戶認(rèn)定等工作中,，積極參考信用風(fēng)險分類、信用評價結(jié)果,，讓信用的價值在更大范圍,、更廣領(lǐng)域,、更高層次得到充分體現(xiàn),；組織梳理有資金需求且信用風(fēng)險低、信用評價好的個體工商戶形成“白名單”,，向金融機(jī)構(gòu)推薦,，推動信用金融產(chǎn)品開發(fā),，提升信用貸款的可獲得性和便利性。支持推動相關(guān)政府部門,、企事業(yè)單位為信用風(fēng)險低,、信用評價好的個體工商戶提供更多的“精準(zhǔn)滴灌”幫扶。

（十三）積極拓展信用風(fēng)險分類結(jié)果運用場景,。鼓勵各地積極開展個體工商戶信用風(fēng)險分類信息綜合分析運用,，根據(jù)個體工商戶信用風(fēng)險分類結(jié)果和掌握的信息，科學(xué)研判區(qū)域性,、行業(yè)性,、潛在性信用風(fēng)險狀況，為區(qū)域發(fā)展,、行業(yè)治理,、監(jiān)管執(zhí)法等提供信息支撐，為政府決策提供參考,。加強(qiáng)與個體工商戶溝通,，適時進(jìn)行風(fēng)險提醒，引導(dǎo)個體工商戶加強(qiáng)自我管理,、自我約束,，提高守信意識，依法誠信經(jīng)營,。

七,、加強(qiáng)組織實施

各級市場監(jiān)管部門要提高政治站位，強(qiáng)化組織部署,、溝通協(xié)調(diào),、業(yè)務(wù)銜接，形成工作合力,。信用監(jiān)管機(jī)構(gòu)要做好統(tǒng)籌協(xié)調(diào),，完善制度規(guī)范，牽頭推進(jìn)個體工商戶信用風(fēng)險分類管理各項工作,；各專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管機(jī)構(gòu)要切實履行職責(zé),，加快建立完善本行業(yè)領(lǐng)域分級分類監(jiān)管機(jī)制；信息化管理機(jī)構(gòu)要提供技術(shù)支撐,，加強(qiáng)安全基礎(chǔ)設(shè)施和安全防護(hù)能力建設(shè),，防止失密泄密和侵犯個人隱私；基層市場監(jiān)管所要發(fā)揮屬地管理優(yōu)勢,，豐富完善信用風(fēng)險分類管理方式,，推進(jìn)信用風(fēng)險分類結(jié)果常態(tài)化運用。要加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和政策宣傳，及時總結(jié)推廣先進(jìn)經(jīng)驗,，積極宣傳典型做法和工作成效,，推動形成政府公正監(jiān)管、個體工商戶依法誠信經(jīng)營的良好社會氛圍,。

 市場監(jiān)管總局

2024年7月24日

（此件公開發(fā)布）

來源：國家市場監(jiān)督管理總局